假老板網上喊匯款出納被騙47.5萬　警方凍結款項

海西晨報訊臨近下班時,老板加入公司QQ群,張口就要通訊錄還要找出納,你可要小心了,對方可能是騙子。3月18日,廈門警方與中國農業銀行廈門分行在處置一起虛假信息詐騙警情時,16分鐘成功凍結涉案賬戶,為受害人挽回經濟損失47.5萬元。

[過程還原]

16分鐘凍結被騙的47.5萬

18日11：50

假老板打入公司QQ群

3月18日11:50左右,快要下班時分,同安西柯一家公司的銷售QQ群接到一個加入申請,對方所用名字正是公司老板。管理員以為是老板,就通過了。“叫出納加我QQ,我有事安排。”老板開門見山就索要公司通訊錄,還讓公司出納陳先生加自己QQ私聊。

13：55—14：11

出納按要求轉出47.5萬

“你查一下公司上還有多少流動資金。”13:55,出納陳先生加老板為QQ好友,老板明確指出要所有的賬號包括對公賬號,還讓出納安排貸款,款項注明往來款。出納都一一照辦。

14:11,公司賬戶轉出47.5萬元。好在該賬戶設置了資金變動提醒,公司另一個股東呂先生馬上收到短信提醒。呂先生覺得有異常,就撥打電話,向公司開戶行中國農業銀行廈門分行同安西柯支行咨詢求助。工作人員立刻意識到是騙術,馬上引導他報警,并實時關注這筆資金的動向。

14：24—14：40

警方16分鐘凍結款項

14:24,廈門市公安局指揮中心接到報警,立刻了解警情和報警人匯款賬戶、涉案農行賬戶信息后,指令同安公安分局新民派出所及同安分局刑偵大隊出警,并同步啟動涉案銀行賬戶快速查詢和凍結機制,快速填寫《廈門市銀行卡詐騙犯罪應急協作通知書》,傳真至中國農業銀行廈門分行,實時跟蹤止付情況。

與此同時,中國農業銀行廈門分行西柯支行通過農行內部查詢,發現該筆資金已被轉賬到江西省一農業銀行賬戶內,且資金還沒有被取走。

14:40,中國農業銀行廈門分行成功凍結全部涉案款項,此時距離呂先生報警只用了16分鐘。

18日晚—19日早

正式立案確保資金安全

3月18日晚上,同安分局刑偵大隊詐騙犯罪偵查中隊對該案立案并辦理正式凍結手續。第二天一早,同安分局刑偵大隊詐騙犯罪偵查中隊民警攜帶正式的銀行查詢、凍結文書趕往該詐騙賬號的開戶地———江西省九江市農業銀行,正式對該賬戶進行凍結,確保這筆47.5萬元的資金安全返還。

[幕后功臣]

警銀協作快速凍結資金

2014年11月28日,廈門市公安局和廈門銀監局共同協商推動警銀協作,由廈門市公安局刑偵支隊與銀行具體簽訂了《廈門市虛假信息詐騙犯罪案件涉案賬戶資金應急處置合作協議》。

廈門7家銀行———中國銀行、農業銀行、工商銀行、郵政儲蓄銀行、招商銀行、興業銀行、交通銀行———都開辟了這個快速通道。

110指揮中心專設詐騙接警席,銀行也設專員與警方對接,單線24小時保持聯系暢通,警方傳真、審核、蓋章發送給銀行,縮短了每個步驟各級傳達浪費的時間,爭分奪秒為群眾挽回損失。

從去年11月份至今,中國農業銀行廈門分行凍結涉案銀行卡131張、涉案金額636萬元。

[對話當事人]

老板沒接電話

我也就疏忽了

昨日,受害者、公司出納陳先生現身說法,回憶了當時受騙的過程,也反思了自己的一些疏忽之處。

記者:騙子是怎么知道QQ號碼和老板名字的?

陳先生:在網上搜索我們公司名字,就會出現公司的注冊信息,如老板名字、企業QQ群等內容,騙子可能是從這里得到信息的。

記者:你當時怎么沒意識到,老板要匯款,為什么不打電話交代?

陳先生:騙子在QQ上給我發要匯款的信息后,我給老板打了電話。但也許是午休時間,老板沒接電話,這時QQ上的“老板”拼命催促說:“趕緊付錢,很急。”我也就疏忽了。

記者:47.5萬元匯出后,對方什么反應?

陳先生:這筆錢匯出后,我們意識到被騙,馬上報警,警方也很快和銀行聯系。14時55分,騙子還不知道自己已經被警察盯上,仍然在QQ上跟我聊天,要我再匯52.5萬元。我故意跟他耗著,謊稱銀行系統卡住了登錄不上,直到我確定錢被凍結,才不再理他。

(記者 于婧媛 通訊員 廈公宣)

相關新聞：

警方16分鐘從騙子嘴里搶回47.5萬元

海峽導報訊前天中午,廈門同安某工廠,一名出納按動了幾個數字,47.5萬元就像一只鳥,飛出去了,飛到騙子的銀行卡上。警察和銀行拼了,16分鐘時間,把錢牢牢鎖住。

18日中午將近12時,一名騙子申請加入位于同安某工廠的QQ群,以老板的名義,要求出納跟他QQ聯系。將近14時,騙子命令出納緊急匯款47.5萬元,出納上當。14:24,市公安局110指揮中心接到呂先生報警。

110指揮中心民警問清警情和報警人匯款賬戶、涉案農行賬戶信息后,立即指令同安公安分局新民派出所及同安分局刑偵大隊出警核查。

同時,警方啟動“涉案銀行賬戶快速查詢和凍結機制”,填寫《廈門市銀行卡詐騙犯罪應急協作通知書》,傳真至中國農業銀行廈門分行,并通過電話聯系,實時跟蹤。

銀行通過農行內部查詢,發現該筆被騙資金已被轉賬到江西省一農業銀行賬戶內,資金還沒有被取走。銀行和110指揮中心對接,爭分奪秒準備凍結涉案賬戶工作。

14:40,報警16分鐘后,緊急機制生效,被騙款項被成功凍結。

根據《福建省公安機關獎勵銀行工作人員成功阻截被騙群眾匯款實施辦法(試行)》,警方對農業銀行廈門分行西柯支行給予4000元獎勵。

以老板的口吻在QQ群發指令

昨天,該公司的財務人員陳先生現身,講述被騙全過程。

騙子選擇的時間,是比較容易讓人松懈的時間點——將近12時。

騙子搜索到該公司的QQ群,聲稱自己就是老板某某某,管理人員輕信了,讓他加入。入群后,騙子以一副老板的口吻,要求員工給他傳一份公司的通訊錄,員工照做。

騙子利用通訊錄,掌握了公司的基本情況。“叫出納加我(QQ)。”他在QQ群里下命令,出納乖乖地加了“老板”的QQ。“老板”先探虛實,要求出納查一下賬戶里還有多少資金,接著讓出納安排一筆貨款47.5萬元給客戶。“匯款前有給老板打了個電話,但是那個時間點,可能老板在休息,或者忙其他事,沒有接電話。”陳先生說。然后47.5萬元飛出去了。

得手47.5萬元,“老板”又讓出納再匯52萬元到另一個銀行卡號。此時,陳先生覺得“老板”很可疑,恰好,47.5萬元的賬號變動短信提醒,發送到了公司另一老板呂先生的手機上。

被騙了!老板呂先生很冷靜,一方面馬上報警,另一方面,讓財務人員在QQ上拖住騙子。因為還有一筆巨款未到賬,騙子沒時間去轉已經到賬的47.5萬元,給警方和銀行留出了時間。

解讀

警方和銀行合作處置涉案賬戶資金

16分鐘爭分奪秒的背后,是警方和銀行的一個新機制——去年11月28日,市公安局和廈門銀監局共同協商推動警銀協作,由市公安局刑偵支隊與各銀行具體簽訂《廈門市虛假信息詐騙犯罪案件涉案賬戶資金應急處置合作協議》。

目前,已經有七家銀行和警方簽訂合作協議,分別是中國工商銀行、中國銀行、中國農業銀行、中國郵政儲蓄、興業銀行、招商銀行和交通銀行。其它銀行也將陸續加入。

截至目前,僅中國農業銀行廈門分行一家,便凍結了涉案銀行卡131張,涉案金額636萬元。

警方提醒,市民發現被騙后,請快速撥打110報警。

(記者 呂寒偉 文/圖)