中國家庭的流動資產均值為386，000元人民幣，實現資產增值是中國家庭理財規劃的首選目標，其次為保障子女教育和安排退休生活。在各投資類別中，持有存款的家庭占87%，而投資股票的家庭占66%

投資行為及習慣

中國家庭持有的最多的5類金融產品分別是人民幣存款（84%的家庭）、股票（66%）、基金（60%）、人壽保險（46%）和一般銀行理財產品（40%）。從未來12個月的投資意愿來看，這5類產品仍將是最重要的投資品類。同時，報告顯示，結構性理財產品、外匯、QDII等產品可能成為家庭投資理財的增長點。

在選擇投資服務機構時，受訪家庭較為關注以下三個標準：“值得信任且具備謹慎的風險管理意識”（42%的家庭）、“提供專業的咨詢服務，幫助客戶做出明智的投資決策”（38%）及“提供最佳網上銀行服務，便于客戶進行實時交易和掌握最新市場資訊”（34%）。除以上三個標準之外，45-55歲穩定期家庭還會更多地考慮“已建立關系的銀行”。